一、     合規基礎知識

1、什么是“合規”？

 A、合規風險；

 B、合規管理。 

2、合規的基礎是什么？

A、恪守誠實守信的基本道德準則

B、熟悉和理解本崗位的工作職責和合規要求

   3、違規的成本

A、財務損失

B、聲譽損失

   4、合規為個人創造的價值

A、良性循環的職業生涯，穩定、可持續的收入

B、和諧、融洽的人際關系和團隊氛圍

C、實現自我的有效途徑

5、合規為公司、行業創造的價值

A、有助于公司戰略的達成，提升公司、行業整體價值

B、減少外部監管成本

C、節省內部運營管理成本，提高經營效率

D、提升公司聲譽和品牌價值

二、銀保業務的依據

1、依據：

A、法律；B、法規；C、監管規定：合規經營

  2、業務資質合規

3、合作協議合規

4、銀保渠道手續費、費用支付合規

5、業務銷售合規

6、履行反洗錢義務

三、銀保業務的違規風險

1、風險之一：數據不真實（費用違規）

2、違規宣傳及銷售誤導

3、資質管理違規

4、業務行為管理

5、反洗錢違規風險

四、銀行理財經理應該了解的那些事

1、回訪管理：客戶信息真實性管理工作；

A、回訪內容：核對客戶信息、核對地址、合同簽收、親筆簽字、風險提示用語、猶豫期提示、保險責任確認；

B、銷售時針對回訪的小貼士

2、銷售資格管理

3、銷售過程管理

五、案例警示

1、銷售資質案例

2、銷售宣傳案例

3、銷售行為案例

4、單證和印章案例

5、收付費案例

6、客戶服務案例