第一講：金融理財服務定位

1．金融理財意義

2．金融理財業務工作定位

3．金融顧問的角色定位

思考：角色認知——我工作的角色是什么？

4．金融營銷壓力形成與解決方向

5．增加客戶“黏性”出發點探究

6．生命周期理論與理財目標

7．理財服務六大流程

1）建立客戶關系

2）收集客戶信息

3）財務分析評價

4）理財方案制作

5）方案遞交實施

6）維護修訂規劃

第二講：保險業“國十條”

1．全面解讀保險業“國十條”

2．“國十條”帶來的機遇與發展前景

3．保險業明天的展望

第三講：保險功能之避稅避債剖析

1．保險避稅避債法律依據

2．保險避稅避債誤區解讀

3．保險避稅避債操作模式

4．合理運用避稅避債功能

第三講：為客戶財富把脈

一、理財客戶信息收集

1．非財務信息

2．財務信息

3．愛好與目標確定

二、財富健康三大標準

1．現金流管理

2．風險管理

3．投資管理

三、家庭財務報表制作及財務評價

1．資產負債表運用

2．收入支出表運用

3．六大財務指標作用

四、風險承受與風險偏好評價

五、理財規劃目標與生命周期理論

視頻分享：風險認知

第四講：個人風險管理與保險規劃建議制作

一、風險管理六大手段

1．控制

2．規避

3．自留

4．轉移

5．轉換

6．對沖

二、保險規劃流程

1．保障范疇確認

2．人生必備的八張保單

1）人壽險

2）意外險

3）醫療險

4）重疾險

5）養老險

6）子女教育、意外

7）財產險

8）社會保險

3．保障額度確認

三、保險規劃方案制定

1．目標確認

2．工具選擇

3．方案實施

4．定期調整

案例演練：保險規劃案例演練

四、大額保單的價值與意義

1．人生財富兩種形式

2．大額保單保障無形資產

3．人生的弱點

4．人生的責任

5．案例分享：大額保單應對人性弱點與人生責任

第五講：富人客戶財富配置與核心理財目標實現

一、富人財富管理目標

1．富人心理

2．富人財富目標

3．核心需求激發

二、核心理財目標實現

1．穩妥安全現金規劃

2．望子成龍教育策略

3．風險管理無憂人生

4．安享晚年退休計劃

視頻：關注養老

工具：養老及子女教育需求速算工具

5．投投是道投資規劃

6．美好消費支出規劃

7．合理節約您的稅負

8．身后無憂遺產規劃

三、結合保險產品搭配客戶需求

1．富人客戶資產配置

2．金融產品配置方案

3．結合養老與子女教育無壓力營銷

案例操作：理財產品實現客戶需求

案例分享：產品搭配